Stratégie patrimoniale
et protection assurantielle
Adoptez une vision globale de vos finances : assurance emprunteur, prévoyance, placements et gestion de patrimoine pour un avenir maîtrisé.
Assurance emprunteur
Une sécurité essentielle pour vos projets
L’assurance emprunteur est une garantie indispensable lors de la souscription d’un crédit immobilier ou à la consommation. Elle protège l’emprunteur et la banque en cas d’événements graves tels que le décès, l’invalidité ou l’incapacité de travail.
Protection en cas de coup dur
En cas d’accident ou de maladie empêchant de travailler, l’assurance emprunteur prend le relais pour rembourser les échéances. Elle permet de préserver votre stabilité financière, tout en évitant le risque de saisie ou de surendettement.
Un choix stratégique et personnalisable
Grâce à la délégation d’assurance, vous pouvez comparer les offres et choisir un contrat adapté à votre profil et à votre budget. C’est un levier d’économies sans compromis sur la qualité des garanties.
Prévoir l’imprévu
Protéger votre prêt et votre logement
Sécurité financière en cas d’aléas de la vie
En cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail, l’assurance emprunteur prend en charge tout ou partie des mensualités du prêt. Cela évite à vos proches d’avoir à rembourser le crédit à votre place.
Protection du bien immobilier acquis
Grâce à cette couverture, le bien immobilier reste protégé même en cas de difficulté. Vous limitez les risques de saisie ou de revente forcée en cas d’impossibilité de paiement.
Condition d’acceptation du prêt par les banques
L’assurance emprunteur est souvent une condition incontournable pour obtenir un crédit immobilier. Elle rassure les établissements prêteurs sur la capacité de remboursement, même en cas d’imprévu.
Possibilité de
délégation
Avec la délégation d’assurance, vous pouvez choisir un contrat sur-mesure, souvent plus avantageux que celui proposé par la banque, avec des garanties mieux adaptées à votre profil.
Maîtriser son financement immobilier pour bâtir un avenir solide
Gérer efficacement son financement immobilier est essentiel pour sécuriser son projet et éviter les difficultés financières. Comprendre les différentes formules de crédit, anticiper les coûts liés à l’assurance emprunteur, et envisager des solutions comme le rachat de crédit permettent d’optimiser son budget.
Une bonne planification financière aide à maîtriser les remboursements tout en préparant l’avenir sereinement. Ainsi, chaque étape, du choix du prêt à sa gestion au quotidien, contribue à la réussite durable de l’achat immobilier.
Votre rêve immobilier commence par
un bon financement !
Approches pour la gestion et la protection du patrimoine
Mieux répartir les risques
Choix et gestion des placements pour la diversification
des actifs
Sélection de fonds et évaluation du profil d’investisseur
Le choix de fonds diversifiés internationaux repose sur l’évaluation du risque selon le profil d’investisseur et la répartition des actifs par secteur géographique. Les ETF sur les marchés émergents offrent diversification et liquidité, avec un ajustement annuel du portefeuille.
Répartition géographique et liquidité des placements
La répartition des actifs par secteur géographique permet de limiter l’exposition aux risques locaux et d’accroître la résilience du portefeuille. Les placements non cotés offrent une liquidité spécifique, adaptée à des objectifs de long terme, et nécessitent une analyse approfondie avant toute intégration à la stratégie globale.
Anticiper pour mieux transmettre
Assurance vie et prévoyance pour la protection des proches
Épargner à long terme
Assurance vie : une solution souple pour épargner et transmettre !
Le contrat d’assurance vie propose une accumulation de capital avec des avantages fiscaux lors de la transmission. La clause bénéficiaire personnalisée permet de désigner précisément les personnes à protéger, tandis que la prévoyance invalidité professionnelle garantit le maintien du niveau de vie en cas d’incapacité. Le rachat d’un contrat d’assurance vie offre une solution de financement ponctuel, alors que la rente éducation assure la continuité des études des enfants. L’optimisation de la succession passe par une gestion rigoureuse des clauses et des options de versement. Le rachat d’un contrat d’assurance vie offre une solution de financement ponctuel, alors que la rente éducation assure la continuité des études des enfants. L’optimisation de la succession passe par une gestion rigoureuse des clauses et des options de versement.
Perspectives pour
la structuration et la transmission du patrimoine
